Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность

Автор: | 21.07.2018

Содержание

Обналичивание кредитных карт: способы, системы и банки

Последнее время незаконное обналичивание средств с использованием банковских карт физических лиц получили широкое распространение.

Обнал кредитных карт требует большого количества удаленных исполнителей, которых обычно ищут посредством размещения интернет-объявлений с предложением быстрого и простого, хотя и незаконного, заработка, представляющего собой, по сути, откат за обналичивание.

Обналичка банковских карт без предоплаты

Существует вид незаконной деятельности, неразрывно связанный с использованием банковских карт — снятие денег с чужого банковского счета. Этот вид мошенничества называется кардинг. Для кардинга используют кустарно произведенные пластиковые карты-двойники, так называемый дамп. Данные о банковской карте получают разными способами, как с помощью показанных во многих фильмах специальных считывающих устройств – скиммеров, обеспечивающих взлом кредитных и дебетовых карт, так и посредством создания фальшивых интернет-магазинов или онлайн-казино, где для регистрации или совершения покупки необходимо указать данные карты и пин-код.

Дебетовые карты

Обналичка дебетовых карт-двойников возможна, обычно, только в объемах находящейся на карточном счету суммы.

Соответственно, если на счете, которые мошенники планируют «облегчить», находится 1000 долларов, снимают эту сумму, и часть ее, оговоренную заранее, отправляют в качестве оплаты организаторам операции. Этот перевод средств часто маскируют под оплату фиктивных услуг либо товаров.

Кредитные карты

Кредитная карта – это электронный эквивалент привычного потребительского банковского кредита и кредита на неотложные нужды. С дампа такой карты можно снять любую сумму, которая не превышает лимит кредита.

Работа по обналичиванию карт

Обналичивание денег с картона с пин-кодом – весьма опасное занятие. Именно поэтому используются дропы – посредники, которым осуществляется залив на карту суммы, позаимствованной у ничего не подозревающей жертвы махинации. Через дропов зачастую проводится и обналичка сим-карт.

Внимание! Участие в таких схемах, даже сводящееся всего лишь к снятию денег в банкомате по присланной по почте карте, подпадает под действие Ст. 174 УК РФ, и караются лишением свободы на срок до семи лет.

Суть предложений, которые можно найти в интернете, заключается в том, что дропу высылается двойник карты, на которой находится определенная сумма, либо открыт кредит.

Незаконное обналичивание денег через ИП и ООО в 2018 году: ответственность и последствия

Дроп на свой страх и риск должен обналичить эту карту, часть денег оставить себе, часть – перевести отправителю карты.
Самый простой способ обнала – обналичка кредиток в банкомате банка-эмитента или банка-партнера, например, через Сбербанк России.

Также возможен перевод средств на счет, оформленный на подставное лицо, что уменьшает риск быть вычисленным, хотя и повышает затраты времени и средств на обнал.

Третий способ – оплата с карты товаров либо услуг. Этот способ – наиболее безопасен, так как не требуется идти в банк или снимать деньги через банкомат, рискуя быть пойманным с поличным, но и весьма сложен в выполнении и требует проработки схемы быстрой и выгодной реализации товара, оплаченного дампом.

Важно! Помимо риска, связанного с тем, что дропа могут вычислить сотрудники правоохранительных органов, предложения подобной работы часто размещают мошенники, которые, пообещав хороший доход, требуют от соискателя оплатить определенную сумму за услуги по открытию счета, изготовлению карты, и т.п. .

Поэтому, многие стараются проверить будущего партнера, например, набирая фразу «работа по обналичиванию отзывы” в любом поисковике, и прочитав отзывы о разных страницах и сайтах, предлагающих подобный вид заработка. В целом, оценка соотношения рисков и возможной выгоды – один из основных критериев, который влияет на принятие решения – попробовать этот вид заработка, или отказаться от него.

5 способов как обналичить банковскую карту  – журналисткое расследование

Журналисты телеканала Россия 24 провели свое расследование по обналичиванию пластиковых карт. Очень интересная информация о схемах мошенничества.

Внимание! Обналичивание и снятие наличных это разные вещи.Про снятие наличных в банкоматах, проценты, ставки, условия и лимиты можно узнать тут.

comments powered by HyperComments

Как воруют деньги с банковских карт

С каждым годом мошенники становятся все изобретательнее, умудряясь всякий раз находить новые и неожиданные лазейки для обмана. Порой, упражняясь в своей изощренности, преступники выискивают такие способы отъема денег у людей, что сотрудники правоохранительных органов лишь разводят руками. Касается это и афер с банковскими картами. Простой пример: с личного счета держателя карты списывается приличная сумма якобы за выставленный ранее счет. Но если человек в здравом уме и твердой памяти уверен, что в последнее время не совершал крупных покупок, а значительная сумма попросту испарилась, то как тогда быть, куда бежать? В этом и разобрался наш корреспондент.

Появившись в лихие 90-е, сегодня пластиковые карты прочно вошли в нашу жизнь наравне с компьютерами и мобильными. Сейчас многие предприятия чуть ли не в обязательном порядке переводят своих сотрудников на карточную систему. Объясняется это уменьшением контакта с деньгами. Но, к сожалению, если у предприятий есть возможность контролировать финансы, то найти управу на «карточных» аферистов пока не получается. У них по-прежнему развязаны руки. «Картовладелец» может сколько угодно утешать себя мыслью, что жертвой аферистов может стать кто угодно, но только не он, но это не более чем самовнушение. Зачастую опасность приходит с самой неожиданной стороны.

Ночной сюрприз

Не уберегся от встречи с жуликами, причем не выходя из дома, и сотрудник «Мосбуха» Леонид Никулин.

Дело было в выходной. Суббота. Ночь. Телефон. СМС. Леонид получил сообщение, что с зарплатной карты были списаны 1010 рублей. Причем данное известие пришло 5 раз подряд, в результате чего общая сумма списания составила 5050 рублей (при заключении договора банк подключил услугу оповещения: сведения о перемещении средств с зарплатной карты приходили в виде СМС на мобильник). Списания были произведены мошенниками через Интернет. Проводником операций оказался сотовый оператор Леонида – «Мобильные ТелеСистемы» (МТС).

Девять кругов ада

Молодой человек, почесав затылок и прокрутив в голове последние покупки, такой суммы явно не припоминал. Тем более расплачиваться он предпочитал наличными средствами.

Дождавшись утра, он спешно собрался и отправился в ближайшее отделение своего банка, дабы проверить баланс и убедиться, что это не розыгрыш и не страшный сон. К сожалению, опасения подтвердились – все происходило наяву. Выслушав историю без особого удивления, сотрудники банка предложили ему написать заявление об отмене трансакции на сумму 1010 рублей. Точнее, целых 5 заявлений – на каждую сумму списания.

Но, не успев прийти в себя от одной потери, Леонид тут же был ошарашен известием о том, что рассматривать данное заявление банк планирует от 45 до 180 дней. Согласитесь, сумма хоть и не огромная, но ждать полгода, пока вам вернут кровно заработанные, как-то безрадостно.

Единственная деталь, которую удалось выведать Леониду, – это то, что сумма, оказывается, фактически была не списана, а блокирована компанией «МТС». Дабы не терять драгоценное время, он решил связаться с представителями сотового оператора, который и принес ему ужасную весть.

Первое обращение в МТС оказалось неудачным: специалист финансовой службы, внимательно выслушав Леонида, пообещал перезвонить, но, видимо, забыл. Вторая попытка добиться правды принесла некоторые плоды. Леонид написал электронное обращение директору по связям с общественностью МТС. На следующий день на почту пришло письмо от представителя компании Елены Кохановской, которая пообещала разобраться в ситуации.

Через день она подтвердила, что данные трансакции были действительно совершены с сайта www.pay.mts.ru. Но информацию о проведении платежа компания предоставить не может, ссылаясь на закрытость данных. Посоветовали написать заявление в полицию, которая подаст запрос в МТС, и только после этого сверхсекретная информация будет раскрыта.

Парадокс: как списывать деньги с личного счета без ведома хозяина, так это нормально и остается безнаказанным. А вот чтобы вернуть кровно заработанную наличность, человек должен побегать, обивая пороги различных ведомств.

А ведь ст. 854 Гражданского кодекса РФ гласит, что списание денежных средств со счета проводится банком на основании распоряжения клиента. Без его указания банк вправе списать средства, находящихся на счете, только по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Мы обратились с вопросом по данному делу к юристу Владиславу Когтеву. По его мнению, банк обязан вернуть деньги в том случае, если трансакции были совершены не владельцем, а посторонним лицом. Срок рассмотрения заявления обычно составляет 30 дней.

И все же, лишь пройдя все инстанции, написав массу заявлений, вы, возможно, докажете свою правоту.

Оказать помощь и поддержку нашему сотруднику обещал финансовый омбудсмен Павел Медведев. Он попросил выслать все данные на почту fnomb@arb.ru сайта Ассоциации российских банков www.arb.ru и копии документов, для того чтобы детально разобраться в деле и выработать механизм воздействия на банкиров.

Больше «пластика» – больше аферистов

Владислав Когтев отметил, что хищения денежных средств с зарплатных карт происходят повсеместно: «Например, похожая ситуация была и у Сбербанка. Денежные средства списывались без ведома владельцев карт. В данной проблеме разобрались достаточно быстро, так как, по не подтвержденным данным, в этом была вина самого банка. Средства на карты были возвращены в течение недели».

То, что махинации с пластиковыми картами происходят ежедневно, подтверждает и статистика.

Только за первое полугодие 2011 года сотрудники МВД зафиксировали 2227 преступлений на рынке пластиковых карт. По сравнению с аналогичным периодом 2010 года количество преступлений выросло на 36%. Таким образом, общий ущерб вследствие изготовления и сбыта поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт в этом году оценивается в 2,368 млрд рублей против 1,396 млрд рублей предыдущего года.

Несмотря на все эти убытки объявить «войну с наличностью» предлагал президент Сбербанка Герман Греф. По его мнению, резкое сокращение объема наличности в стране позволило бы снизить масштабы теневой экономики, которая в России составляет около 40%. Возможно, у Грефа есть свои причины на совершение такого серьезного шага. Но пока вопрос остается открытым.

На сегодня в России уже выпущено более 157,7 млн платежных карт. Число банков, выпускающих и обслуживающих электронные карты, выросло почти в 10 раз.

По количеству «пластиковых» операций лидируют Москва и Московская область (23,2% общероссийской эмиссии) – более 700 млн операций за 2010 год.

В будущем количество карт будет только расти. С 1 января 2012 года начинается внедрение универсальной электронной карты (УЭК) россиянина. Вплоть до 1 января 2014 года карты будут выдаваться по заявлениям граждан, а вот уже после этой даты карты станут вручать в обязательном порядке.

Деньги лучше держать при себе

Все больше людей переходят на безналичную оплату услуг:ЖКХ, телефона, Интернета, покупку авиа- и железнодорожных билетов. Так как суммы безналичных платежей становятся все больше и больше, не сокращаются и случаи мошенничества.

И все же количество операций по снятию наличности с банковской карты в 4 раза превышает количество торговых операций, совершаемых непосредственно с помощью этой карты (1291,5 руб. против 5656,0 руб.).

Россияне по-прежнему предпочитают пользоваться наличными. По данным Национального агентства финансовых исследований (НАФИ), подавляющее большинство владельцев пластиковых карт (92%) – обладатели зарплатных карт, открытых по инициативе работодателей. Людей, оформивших по собственной инициативе дебетовые пластиковые карты, – лишь 8%.

Одной из основных причин нежелания граждан оплачивать товары карточками является ограниченное количество магазинов и учреждений, где принимаются эти самые карточки. На это указывает треть тех лиц, кто имеет банковскую карту, но не пользуется ею для оплаты товаров и услуг. Другая важная причина – расходы труднее контролировать, если оплачивать покупки при помощи банковской карты.

Голь на выдумки хитра

Так что же делать: кругом одни аферисты, а деньги с карточки снимать все равно придется. Все просто: необходимо знать о приемах, которыми пользуются аферисты, и быть всегда на стороже. Способов изъятия денег с чужой карточки предостаточно, но некоторым которым мошенники отдают предпочтение.

1. Скимминг(от англ. skimming – поверхностное ознакомление с чем-либо) – самый распространенный из них. При этом используется специальный прибор – скиммер. Устанавливается он в картридер банкомата (от англ. card reader – устройство для чтения карт памяти) и практически незаметен. Аппарат копирует информацию с магнитной полосы карт и создает на основе полученных данных их дубликаты.

Кроме него задействуется целый комплекс скимминговых устройств (накладок), в том числе и маленькая видеокамера, которая устанавливается на банкомате и направляется на его клавиатуру.

2. Фишинг (англ. phishing, искаженное fishing – рыбалка) процветает благодаря доверчивости и невнимательности. Преступники могут установить в картридер крючки, щупы или тонкую эластичную пленку. Когда карточка клиента застревает в банкомате, он полагает, что аппарат неисправен, и уходит, рассчитывая ее вернуть через пару дней. Однако воры не дремлют и тут же после вашего ухода достают вашу карту. Узнать пин-код им не составит особого труда: они его просто подсмотрели либо сняли на заранее установленную миниатюрную видеокамеру.

К фишингу относятся и письма, которые приходят в ваш электронный ящик, а также звонки якобы операторов из банка, которые просят вас подтвердить номер и пин-код карты. Никогда этого не делайте. Как только вы пройде по ссылке или сообщите данные карты, деньги немедленно окажутся в руках аферистов. К сожалению, что-либо исправить будет поздно.

3. Кардинг(англ. carding – прочесывание). В этом случае от вас мало что зависит. Преступники могут вскрыть серверы интернет-магазинов и взять реквизиты платежных карт. Поэтому, расплачиваясь за покупки по Интернету, старайтесь сперва проверить сайт, которому вы собираетесь доверить данные своей карты.

4. Шимминг (англ. shimming – тонкая прокладка) – более сложный вариант скимминга. На сегодня считается самым продвинутым способом мошенничества. Шиммеры, в отличие от скиммеров, незаметны: тонкая гибкая плата толщиной около 1 мм вставляется через щель картридера и считывает данные введенных карт, позволяя похитить номер карты и ее пин-код. Правда, эксперты успокаивают, что до России такой вид мошенничества пока не дошел, так как это довольно дорого и трудноосуществимо.

Что касается оборудования, которым пользуются преступники, то в арсенал входят: эмбоссер – устройство для нанесения номера на лицевой стороне карты, энкодер – устройство для считывания и записи информации на карту, скимминговое оборудование для получения сведений о держателях банковских карт. Также в ходу устройства для изготовления пластиковых заготовок и ламинирования карт, голограммы различных платежных систем и электронные носители, на которых хранится программное обеспечение для работы с картами и информация о владельцах карт.

Простые правила защиты

Обезопасить свои сбережения от посягательств воришек помогут самые простые меры.

Старайтесь снимать деньги в проверенных банкоматах, находящихся под видеонаблюдением. Лучше обналичивать средства в охраняемых местах, например офисах банков или крупных торговых центрах. Лучше делать это в дневное время. Обращайте внимание на внешний вид банкомата. При возникновении каких-либо подозрений отправляйтесь к другому банкомату. Знайте, что скимминговые накладки сможет углядеть очень внимательный человек.

Следующее табу – никому и ни под каким предлогом не сообщайте цифровой пароль вашей пластиковой карты. Если вам позвонили якобы из банка и попросили продиктовать номер карты или пин-код, чтобы исправить возникшие неполадки, то стоит насторожиться. Сперва перезвоните по номеру, указанному на карте, и проконсультируйтесь со специалистами вашего банка.

Касается это и заполнения адресованных в банк документов, где должен фигурировать номер банковского счета. Не следует указывать все цифры вашего счета, достаточно написать четыре последние. Иначе лишней информацией смогут воспользоваться мошенники в своих целях.

Набирая код карты, следует прикрывать клавиатуру рукой.

Обналичивание (обналичка) денег через банковские карты: ответственность, наказание, схема

Прием, может, и простой, но действенный. Во всяком случае, посторонним не удастся увидеть набранные цифры.

Если вы вставили карту в картридер и банкомат отказывается вам ее отдавать, то необходимо немедленно заблокировать свой «пластик». Как рассказал менеджер столичного банка Денис Югай, для этого следует обратиться в ближайшее отделение вашего банка либо связаться со специалистами по телефону. «Для блокировки карты вас попросят назвать кодовое слово. Если вы его забыли, то можно продиктовать ваши паспортные данные», – сообщил он. По его словам, карту можно не блокировать лишь в том случае, когда на ней нет средств и вы не боитесь, что ваши данные будут сосканированы. «Блокировка карты, конечно, мера неудобная и скорее вынужденная, ведь ее владелец в течение двух недель будет лишен права доступа к своим деньгам», – заявил Югай.

Такой же позиции придерживаются и в Сбербанке. В центре поддержки клиентов нам объяснили: действие банковской карты необходимо прекратить, чтобы избежать финансовых потерь.

Сохранить деньги в целостности помогут и следующие советы. Покупать товары через Интернет нужно с большой осторожностью. Лучше, если эти сервисы будут проверенными – посмотрите рейтинг на аукционе, отзывы других покупателей.

Расплачиваясь карточкой где-нибудь в кафе, всегда смотрите на содержимое чека. Если же вы обнаружили ошибку, обязательно порвите первый чек и попросите новый, иначе с банковского счета могут списать двойную сумму.

Что касается такого вида мошенничества, как шимминг, то здесь поможет только чипованная карта. Она имеет более высокий уровень сопротивления считывающим устройствам. Подделка чиповой карты сложна и экономически невыгодна злоумышленнику.

И напоследок советуем подключить услугу смс-оповещений о состоянии вашего счета. Многие банки предоставляют данную услугу бесплатно. Так вы, во всяком случае, всегда будете в курсе совершенных операций и состояния вашего баланса.

Банкомат мечты

В обозримом будущем Сбербанк России планирует представить на суд пользователей чудо-технику – наполовину банкомат, наполовину RoboCop. Передовые технологии распознавания и анализа голоса были разработаны Центром речевых технологий (ЦРТ) – российской компанией, среди клиентов которой ФСБ, МВД и десятки других правоохранительных организаций по всему миру.

В функции банкомата будущего войдут: сканирование паспорта, запись отпечатков пальцев и распознание лиц с помощью 3D-сканирования. В отличие от стандартного автомата машина будет иметь возможность совершать различные банковские операции, для чего обычно требуются служащие, в том числе сможет работать с заявлениями по выдаче кредитов и кредитных карт.

Пока что банкоматы будущего тестируются разработчиками. По заявлению Сбербанка, они будут со временем установлены в отделениях банка и торговых центрах по всей России и станут первыми в мире машинами, способными распознавать мошеннические операции с помощью широкого спектра высокотехнологичных приборов.

Обналичивание кредитных карт: способы, системы и банки

Последнее время незаконное обналичивание средств с использованием банковских карт физических лиц получили широкое распространение.

Обнал кредитных карт требует большого количества удаленных исполнителей, которых обычно ищут посредством размещения интернет-объявлений с предложением быстрого и простого, хотя и незаконного, заработка, представляющего собой, по сути, откат за обналичивание.

Обналичка банковских карт без предоплаты

Существует вид незаконной деятельности, неразрывно связанный с использованием банковских карт — снятие денег с чужого банковского счета. Этот вид мошенничества называется кардинг. Для кардинга используют кустарно произведенные пластиковые карты-двойники, так называемый дамп. Данные о банковской карте получают разными способами, как с помощью показанных во многих фильмах специальных считывающих устройств – скиммеров, обеспечивающих взлом кредитных и дебетовых карт, так и посредством создания фальшивых интернет-магазинов или онлайн-казино, где для регистрации или совершения покупки необходимо указать данные карты и пин-код.

Дебетовые карты

Обналичка дебетовых карт-двойников возможна, обычно, только в объемах находящейся на карточном счету суммы.

Соответственно, если на счете, которые мошенники планируют «облегчить», находится 1000 долларов, снимают эту сумму, и часть ее, оговоренную заранее, отправляют в качестве оплаты организаторам операции. Этот перевод средств часто маскируют под оплату фиктивных услуг либо товаров.

Кредитные карты

Кредитная карта – это электронный эквивалент привычного потребительского банковского кредита и кредита на неотложные нужды. С дампа такой карты можно снять любую сумму, которая не превышает лимит кредита.

Работа по обналичиванию карт

Обналичивание денег с картона с пин-кодом – весьма опасное занятие. Именно поэтому используются дропы – посредники, которым осуществляется залив на карту суммы, позаимствованной у ничего не подозревающей жертвы махинации. Через дропов зачастую проводится и обналичка сим-карт.

Внимание! Участие в таких схемах, даже сводящееся всего лишь к снятию денег в банкомате по присланной по почте карте, подпадает под действие Ст.

Основным способом незаконной обналички стало использование банковских карт

174 УК РФ, и караются лишением свободы на срок до семи лет.

Суть предложений, которые можно найти в интернете, заключается в том, что дропу высылается двойник карты, на которой находится определенная сумма, либо открыт кредит.

Дроп на свой страх и риск должен обналичить эту карту, часть денег оставить себе, часть – перевести отправителю карты.
Самый простой способ обнала – обналичка кредиток в банкомате банка-эмитента или банка-партнера, например, через Сбербанк России.

Также возможен перевод средств на счет, оформленный на подставное лицо, что уменьшает риск быть вычисленным, хотя и повышает затраты времени и средств на обнал.

Третий способ – оплата с карты товаров либо услуг. Этот способ – наиболее безопасен, так как не требуется идти в банк или снимать деньги через банкомат, рискуя быть пойманным с поличным, но и весьма сложен в выполнении и требует проработки схемы быстрой и выгодной реализации товара, оплаченного дампом.

Важно! Помимо риска, связанного с тем, что дропа могут вычислить сотрудники правоохранительных органов, предложения подобной работы часто размещают мошенники, которые, пообещав хороший доход, требуют от соискателя оплатить определенную сумму за услуги по открытию счета, изготовлению карты, и т.п. .

Поэтому, многие стараются проверить будущего партнера, например, набирая фразу «работа по обналичиванию отзывы” в любом поисковике, и прочитав отзывы о разных страницах и сайтах, предлагающих подобный вид заработка. В целом, оценка соотношения рисков и возможной выгоды – один из основных критериев, который влияет на принятие решения – попробовать этот вид заработка, или отказаться от него.

5 способов как обналичить банковскую карту  – журналисткое расследование

Журналисты телеканала Россия 24 провели свое расследование по обналичиванию пластиковых карт. Очень интересная информация о схемах мошенничества.

Внимание! Обналичивание и снятие наличных это разные вещи.Про снятие наличных в банкоматах, проценты, ставки, условия и лимиты можно узнать тут.

comments powered by HyperComments

Мы предоставляем услуги по обналичке денежных средств. Наша цель – помочь бизнесу снизить НДС и другие налоги, а также получить доступ к наличным денежным средствам. Тарифы на обналичку у нас не самые низкие, однако, вы можете быть уверены в конфиденциальности и безопасности сотрудничества с нами. Штат юристов и бухгалтеров подготовит безупречный пакет закрывающих документов независимо от суммы обнала.

Ответственность за обналичку денег через ИП

Мы будем рады, если вы порекомендуете нас!

Мы знаем, как обналичить ваши корпоративные деньги просто и безопасно!

vtbcash.pro — компания по предоставляю услуг обналичивания денег с Ваших счетов под минимальный процент.

Зачем это нужно?

Многие компании и предприятия используют в своей работе оплату услуг и работ наличными деньгами. Для обналичивания крупных сумм, используются различные схемы для снижения НДС и других налогов, которые бизнесмены либо осваивают сами, либо доверяют профессионалам.

Естественно, что любому предприятию нужны в обороте как безналичные, так и наличные денежные средства для осуществления различных бизнес-процессов. Способы обналичивания денег бывают разными, и все они преследуют цель безопасности обналички прежде всего. Обналичить крупную сумму можно, прибегая к разным методам: оплата аренды и услуг — например, строительных; вексельные схемы оплаты, благотворительная помощь и многие другие.

Часто эти схемы обналички слишком громоздки и сложны, к тому же небезопасны. «VTBcash» предлагает услуги по обналичиванию денег с помощью целого штата опытных юристов и бухгалтеров. Мы предоставляем надежный и грамотный пакет документов, которые выдержат любые проверки. «VTBcash» работает с небольшими проверенными банками-партнерами в Москве и регионах по всей России, а также с действующими, а не «однодневными» фирмами.

«VTBcash» принадлежат предприятия с различной формой собственности и системами налогообложения (ОСНО, УСН, ЕНВД), поэтому мы сможем сформировать пакет документов, подходящий под именно Ваши потребности. Именно надежность и включают в себя тарифы « vtbcash.pro » — кто-то может предложить Вам более низкие проценты от обналиченной суммы , не давая никаких гарантий безопасности. «VTBcash» уже 11 лет на рынке обналичивания денег, у нас надежные партнеры и постоянные клиенты, которые ценят нас за полную конфиденциальность, юридическую грамотность и качественную работу.

В « vtbcash.pro » деньги обналичиваются по всей территории Российской Федерации с доставкой в течение 5 дней — «VTBcash» предоставляет услуги собственной инкассации.

Итак, у нас Вы найдете следующие услуги:

— полный пакет благонадежных бухгалтерских документов;

— выбор предприятий для формирования индивидуальной схемы;

— тарифы от 2 до 10%;

— доставка в течение 5 дней и инкассация;

— гарантированная конфиденциальность и надежность;

— работа с карточными счетами физических лиц;

— работа с оффшорами;

— работа с фирмами с членством в СРО.

«VTBcash» избавит вас от головной боли при обналичивании Ваших текущих счетов, взяв всю работу на себя: легитимное документальное сопровождение, выбор оптимальной схемы и доставку денежных средств. У нас – большой опыт работы и отличная репутация! Пользуйтесь нашими услугами и рекомендуйте другим!

Способы отмывания денег: существует несколько основных схем и способов отмывания денег, полученных преступным путем. В реальных процессах отмывания они могут использоваться как по отдельности, так и вместе: чем больше и разнообразнее используемые методы, тем сложнее государственным и международным органам отследить реальное происхождение средств. Кроме сложности и многоступенчатости, одно из важных требований к способам отмывания заключается в их максимальной похожести на экономически оправданные легальные трансакции. Ключевая задача, стоящая перед организатором отмывания денег, — сокрытие нелегального источника их получения и создание видимости наличия легального источника. Ниже перечислены некоторые наиболее распространенные способы отмывания денег.

Структурирование (разделение, смурфинг). Большой объем наличных нелегальных средств разбивается на множество мелких сумм (к примеру, до 10 тыс. долларов в США), которые с помощью посредников превращаются в финансовые инструменты (желательно анонимные): депозиты, сберегательные сертификаты, чеки и т.п. Операции с такими суммами обычно не отслеживаются контролирующим органами, в отличие от внесения на депозит или перевода со счета на счет более крупных сумм. Часто используемое слово смурфинг (smurfing) происходит от названия выдуманных маленьких существ синего цвета из мультсериала (а ранее — комикса) «Смурфы». Считается, что термин ввел в оборот американский юрист из Майами Грегори Болдуин.

Контрабанда наличных. Нелегальное перемещение наличных денег из страны с развитым финансовым контролем в страну со слабым контролем. После перевозки наличные помещаются на счета банков, часто офшорных и тех, что не раскрывают имена своих клиентов. После этого деньги могут переводиться на счета обычных банков в странах с развитым контролем или использоваться напрямую с помощью банковских карт, чеков и прочих подобных инструментов.

Смешивание. Криминальные наличные деньги смешиваются с выручкой легальных бизнесов и помещаются на счета компаний. Обычно для этого используются компании, активно работающие с наличными: автомойки, автоматические прачечные, парковки и т.п. Наиболее эффективно использование для данного вида отмывания денег предприятий сферы обслуживания, не имеющих переменных расходов, связанных с количеством клиентов. Например, чем больше клиентов у автомойки, тем больше она должна расходовать воды, электричества, чистящих средств, что достаточно легко отследить. Но, скажем, расходы большой автостоянки практически не зависят от потока клиентов, что позволяет добавлять к легальным доходам любые разумные суммы нелегальных. К подобным антиотмывочным видам бизнеса также относятся солярии, казино, консалтинговые и рекламные компании и пр.

Выставление фальшивых счетов. «Отмывочная» компания, владеющая большим объемом нелегальных наличных денег, выставляет счет контрагенту за реально оказанные услуги или проданные товары на сумму, которая больше необходимой, и тайно отдает ему разницу наличными. Контрагент оплачивает счет, в результате чего у «отмывочной» компании появляется легальный доход, а у контрагента снижается налогообложение и появляются нелегальные наличные, которые он может потратить, например, на взятки или, вновь отмыв, на личное потребление менеджеров. Особенно эффективно подобные сделки проводятся с недвижимостью, произведениями искусства, драгоценностями и прочими активами, чья стоимость может колебаться в очень широких пределах.

Трасты. В некоторых юрисдикциях трастовые компании (организованные в интересах третьих лиц) имеют право не раскрывать своих бенефициаров, называя лишь формальных собственников (обычно местных юристов). Деньги, поступающие на счета трастов, теряют привязку к конкретным людям и могут использоваться ими неофициально.

Раунд-триппинг. Вывоз капитала из страны с последующим его возвращением в виде прямых иностранных инвестиций. Полученный нелегальными методами капитал вывозится из страны, за счет него формируется инвестиционный фонд, траст или иная компания, которая легально покупает активы в изначальной стране. Традиционная схема для отмывания коррупционных денег чиновников и скрытых от налогообложения доходов предпринимателей.

Покупка банка. Владельцы большого количества нелегальных денег, отмыв часть из них, могут легально купить банк, обычно в юрисдикции с низким уровнем антиотмывочной активности государства, после чего использовать его для отмывания любых сумм, не опасаясь сопротивления со стороны банка.

Фальшивое кредитование. Нелегальные средства размещаются на анонимном счете или на счете, открытом на подставное лицо, в банке, после чего кредитная организация открывает легальную кредитную линию их владельцу — формально на очень выгодных условиях (пониженная процентная ставка, отложенные на много лет платежи и т.п.). Реальные же платежи по кредиту списываются с анонимного счета.

Квазибанковские финансовые системы. Развитые в мусульманских странах и в Азии неофициальные системы перемещения денег: «Хавала» (Индия, Пакистан, исламский мир), «Фей-чьен» (Китай).

Кража денег с банковской карты

Подобные системы действуют на принципах доверия (обеспечиваемого жестоким наказанием провинившихся) и практически не оставляют бумажных или электронных следов перемещения денег. Более того, физически деньги в рамках таких систем практически не перемещаются: передается лишь информация о необходимости выплаты той или иной суммы в определенном месте конкретному человеку. Поэтому нелегальные деньги, «вошедшие» в «Хавалу», к примеру, в США, могут «выйти» из нее в любой точке мира, где есть ее неофициальное отделение. Такие системы используются отмывателями денег для перемещения капитала в другие юрисдикции.

Банковская организация оставляет за собой право отказать клиенту в дальнейшем обслуживании, если на то есть весомые причины. Некоторые люди сталкиваются с ситуацией, когда их банковскую карту заблокировали, если представители организации заподозрили человека в выполнении операций сомнительного характера. offbank.ru

Может показаться, что вас обойдет эта проблем, но на самом деле, в категорию сомнительных могут причисляться даже самые простые операции, включая обычную покупку лекарственных препаратов, либо ведение расчетов за пределами страны. В представленной статье мы попробуем разобраться в последовательности действий при возникновении подобной проблемы, а также дадим другие полезные советы от профессиональных юристов. оффбанк.ру

Какие операции могут относиться к сомнительным?

Операции, которые относятся к сомнительным, имеют ряд базовых характеристик. Они раскрываются в ФЗ 115, регламентирующем противодействие отмыванию доходов, которые были получены неправомерным путём.

Если рассматривать сотрудничество со Сбербанком, карту пользователя могут заблокировать в случае, если представители учреждения обнаружат подозрительный вывод денежных средств за пределы страны. С проблемами можно столкнуться и при ведении деятельности, связанной с так называемым «серым» импортом.

К другим причинам также относится выполнение операций, связанных с уходом от оплаты государственного налога, перевод денежных средств в любых размерах для реализации коррупционных и прочих незаконных схем. https://www.offbank.ru/

Обратите внимание! Вы можете вызвать подозрения у банковской организации в случае, если регулярно переводите деньги с электронных кошельков, включая Яндекс.Деньги и Киви.

С неприятностями сталкиваются и люди, которым приходится совершать покупки в интернете, регулярно перечисляя деньги с расчетной карты одним и тем же лицам. Если попытаться снять более 600 тысяч рублей, блокировка карты фактически станет неизбежной. оффбанк.ру

Государственные структуры обращают особое внимание на платежи, обработанные в результате приобретения или реализации военной экипировки, средств связи, лекарственных препаратов, продукции длительного хранения, если это не предусматривается хозяйственной деятельностью владельца карты.

Как результат, в соответствии с законодательством, заблокировать карту по причине отмывания денег могут по различным причинам. Сбербанку гораздо проще сделать вашу карту недействительной, нежели рисковать собственной лицензией из-за невыполнения государственных требований отечественного законодательства.

Что делать в случае, если вас подозревают в отмывании?

Предположим, что вам пришлось столкнуться с неприятной ситуацией. Если блокировка произошла по причинам, описанным выше, необходимо посетить любое представительство банковской организации в вашем городе и подать на проверку документы, которые подтверждают цели получения или отправки денежных средств. Другими словами, надо подтвердить законность операций, совершенных ранее. Перечень бумаг, которые надо подать на рассмотрение, может быть разным, в зависимости от особенностей конкретного случая. www.offbank.ru

Если у вас есть оригиналы документов, либо копии, заверенные нотариально, как показывает практика, государственное учреждение выполнит рассмотрение дела на протяжении одного-двух дней. В этот же период произойдет возобновление обслуживания клиентов.

Иногда возникают случаи, когда вместо полноценной разблокировки банковская организация перевыпускает новую карту.

Как обналичить деньги — последствия незаконного исполнения и легальные способы

Естественно, если там на момент блокировки находились деньги, они будут возвращены в полном объеме.

Обратите внимание! При использовании в качестве доказательства расписки количество времени, требуемого для проверки, может составить один месяц. Причем никто не даст гарантию того, что решение будет положительным для клиента финансовой организации. https://www.offbank.ru/

Если вы полагаете, что банк совершил неправомерные действия, и продолжаете настаивать на собственной правоте, следует воспользоваться помощью представителей службы по защите прав потребителей. В зависимости от личных предпочтений, вы имеете возможность подать обращение либо через интернет, либо явиться в любое представительство и составить письменное заявление.

Крайней мерой станет судебный иск, но практика показывает, что в большинстве подобных случаев положительно урегулировать проблему можно непосредственно в представительстве банка. оффбанк.ру

Как предотвратить блокировку?

Наиболее предпочтительным вариантом является предотвращение негативного события, нежели борьба с полученными последствиями. Если вы не желаете, чтобы операции, совершенные посредством банковской карты, попали в категорию сомнительных, рекомендуем придерживаться ряда советов, указанных ниже.

  1. Оформите несколько банковских карт в различных учреждениях, где поддерживается услуга бесплатного межбанка и пополнения без начисления комиссии.
  2. Откройте в банке расходно-пополняемый депозит.
  3. Время от времени пользуйтесь всеми ранее оформленными картами.
  4. Избегайте разового денежного перевода на крупную сумму.
  5. Старайтесь не снимать деньги сразу. Дайте им немного побыть на расходно-пополняемом счету.
  6. Если есть возможность, укажите назначение платежа в комментариях. Технически такая возможность предоставляется в любом сервисе онлайн-банкинга. Также следует ссылаться на соответствующую документацию – например, на платежные поручения.
  7. Если через несколько дней вы планируете покинуть пределы страны, рекомендуем поставить банк в известность. Таким образом, операции будут оцениваться более корректно, и вы не столкнетесь с трудностями. https://www.offbank.ru/

При проведении однотипных финансовых операций с соблюдением минимального временного промежутка вы можете столкнуться с неприятной ситуацией, когда карта окажется заблокированной. Поэтому нужно постараться предотвратить неприятности.

темы:      Кредит  Банк
поисковики:    ЯндексGoogleMail.ruBingСпутникDuckDuckGo

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *