Процедура наблюдения при банкротстве

Автор: | 05.12.2018

Содержание

Когда вводится процедура наблюдения при банкротстве – сколько длится и каковы её последствия

Процедура наблюдения – это совокупность действий, применяемых к должнику при банкротстве. Основная цель мероприятий заключается в формировании объективной картины финансового состояния дебитора и защите его собственности от несанкционированного вывода за пределы конкурсной массы при распродаже имущества. Как и любая другая официальная процедура, она детально регламентирована профильным законодательством и включает в себя прохождение множества связанных этапов. Что это такое, как вводится, кем сопровождается и когда прекращается процедура наблюдения при банкротстве?

Какие стадии определяют процедуру признания банкротства?

  • Наблюдение – работа, связанная с оценкой финансовых активов субъекта, а также анализом его возможности вернуть себе платежеспособность без вмешательства Арбитражного суда.
  • Финансовое оздоровление – мероприятия, связанные с попытками помощи предприятию в восстановлении способности обеспечивать взятые кредитные обязательства.
  • Внешнее управление – комплекс действий, направленный на возвращение субъекту прежнего коммерческого статуса, путем передачи контроля над совершаемыми операциями стороннему управляющему.
  • Конкурсное производство – завершающий этап обанкрочивания, во время которого происходит реализация собственности должника. Полученные средства перенаправляются кредиторам в счет погашения долгов.
  • Мировая сделка – тоже завершающий этап. Однако он представляет собой уступку со стороны кредиторов и согласование основных вопросов участниками отношений. Это способ прекращения спора без негативных последствий для должника.

В отличие от всех перечисленных стадий, наблюдение – это та процедура, которая вводится в обязательном порядке. Ее нельзя избежать или заменить на другую. Именно в этот период анализируется насколько плохо обстоят дела у неплательщика и нет ли возможности восстановить его коммерческую деятельность. В большинстве случаев позитивный исход на этой стадии выгоден всем:

  • Должнику, потому что он страхует себя от внезаконных способов воздействия со стороны организаций, предоставивших займ, и переводит решение вопроса в правовое поле.
  • Кредитору – потому что он получает возможность минимизировать финансовые потери и, одновременно с этим, вернуть заемщика, то есть сохранить партнерские отношения.

Вот почему эта стадия так важна. Она позволяет определить какой способ восстановления платежеспособности максимально подойдет предприятию.

Когда вводится процедура наблюдения при банкротстве – сколько длится и каковы её последствия

Таким образом, формируется вектор движения от понимания ситуации и планирования к непосредственным мероприятиям финансового оздоровления. Чем правильнее была оценена ситуация на стадии наблюдения, тем больше шансов добиться успеха при санации. И наоборот – если были допущены ошибки, вывести бизнес из состояния застоя не удастся, и тогда все, что ждет фирму – это аукцион, прекращение хозяйственной деятельности и всевозможные санкции (в особо тяжелых условиях доходит до уголовного преследования задействованных лиц).

Введена процедура наблюдения: что нужно знать?

В некоторой степени этот этап можно считать подготовительным. Выполняются проверки, осуществляется сбор информации. Кроме того, прежде чем перейти к оздоровлению компании или ее упразднению, нужно оповестить всех заинтересованных – возможно список кредиторов после этого существенно увеличится, зато покончить с судебными разбирательствами можно за один раз.

В России наблюдение считается обязательной стадией. В отличие от прочих она применяется всегда, вне зависимости от характеристик дела.

В то же время в других странах юридическое решение вопроса не всегда предусматривает существование подобного этапа. Например, в США такой стадии нет. В отношении дебитора открывают процедуру ликвидации или реорганизации. Еще более жесткая схема в Германии – там сразу переходят к конкурсному производству.

Сам факт наличия промежуточной стадии дает множество возможностей. Это период адаптации должника к новым условиям и поиск эффективных способов восстановления прибыльности деятельности. Кредиторы получают дополнительное время для выдвижения претензий. Наблюдение – это страховка займодателей от незаконных действий должника, в частности, его попыток вывести собственность из потенциальной конкурсной базы.

Когда арбитражный суд принимает решение о начале банкротства и введении первой стадии процесса, он должен:

  • уведомить об обоснованности требований заявителя и признать необходимость старта процесса;
  • утвердить независимое лицо, которое будет сопровождать компанию на этом этапе – временного управляющего;
  • определить порядок оплаты работы приглашенного специалиста – обозначить источник выплат и размер суммы.

Не всегда удается решить вопрос с управляющим сразу – иногда поиск подходящей кандидатуры требует времени. В таких случаях государственный орган издает определение о переносе срока рассмотрения вопроса. Однако найти лицо, которое будет вести дело, придется в течение промежутка времени не более 15 дней.

Зачем применяется процедура?

  • с целью гарантии сохранности собственности должника в полном объеме;
  • для составления списка кредиторов с подробным перечнем их требований;
  • в целях проведения первого собрания кредиторов.

Инициация процесса невозможна в отношении:

  • тех, кто вступил в стадию ликвидации;
  • фирмам, которые занимаются привлечением денег незаконными способами;
  • к физическим лицам (за исключением ИП).

Срок наблюдения при процедуре банкротства законом не установлен. В то же время процесс необходимо завершить в рамках дела о признания финансовой несостоятельности, то есть 7 месяцев.

Для начала процедуры необходимо ходатайство одной из сторон процесса. Это может быть как должник, так и кредитор или уполномоченный орган. Срок, с которого вступает в силу первый этап банкротства определяется в зависимости от того, кто был его инициатором. Если дебитор, то со дня принятия судом заявления. Другой стороной правоотношения – после проверки государственным органом обоснованности претензий.

Что происходит

при введении процедуры наблюдения?

Предприятие продолжает коммерческую деятельность под руководством собственной администрации. За действиями руководящего органа надзор осуществляет временный управляющий.

После этого становятся невозможны операции, связанные с изменением хозяйствующего субъекта. Кроме того, запрет налагается на эмиссию ценных бумаг, передвижения акционеров, прекращаются выплаты дивидентов и сделки с имуществом.

Действия, предусматривающие распоряжение финансами (займы, гарантии, поручительства), становятся возможными исключительно после одобрения временного управляющего, который в этом время занимается изучением состояния компании, собирает требования кредиторов, разрабатывает комплекс мер по сохранности имущества субъекта.

Процедура наблюдения вводится арбитражным судом на тот срок, который будет необходим для завершения оценки перспектив восстановления способности юридического лица платить по долгам. Но необходимо помнить, что он не должен быть больше общего периода процесса – семи месяцев. По истечении указанного промежутка процесс будет прекращен автоматически.

Процедура наблюдения: последствия ее введения

1 – Выплаты по индивидуальным требованиям займодателей приостанавливаются. На этом этапе они только выявляются и сводятся в единый реестр. Зачем это делается? Чтобы предоставить должнику возможность привести финансовые дела в порядок и оценить их перспективность – стоит ли принимать меры по спасению бизнеса или целесообразнее приступить к ликвидации.

2 – После соответствующего ходатайства кредитной организации, перед которой должник имеет обязательства, производство по делам о взысканиях замораживается. Претензии предъявляются в рамках дела о несостоятельности.

3 – Все исполнительные документы передаются лицу, назначенному судом. Производство по ним прекращается (если иное не предусмотрено законом), с обектов собственности снимаются аресты. Новые ограничения невозможны.

4 – Требование акционера о выходе из состава или выплате положенного платежа не может быть удовлетворено.

К последствиям введения процедуры наблюдения не относится смещение регулярного руководящего состава. Администрация работает в прежнем составе. Временные управляющий осуществляет свою деятельность параллельно. Все финансовые операции компании проводятся исключительно с его письменного согласия.

Обязанности временного управляющего при процедуре наблюдения

Суд определяет лицо, которому вверяется контроль за деятельностью руководства компании. Он получает комплекс прав, которые должны помочь ему максимально эффективно исполнять свои обязанности. Конфиденциальная информация о финансовой деятельности компании, внутренняя документация, база совершенных сделок – ответственный субъект может получить любые сведения об организации, которые понадобятся ему в ходе работы.

Арбитражный управляющий, проводящий процедуру наблюдения, называется, временным. Он выполняет работы, предусмотренные законом, в течение того промежутка, сколько длится процедура наблюдения при банкротстве.

После того, как все процедуры первого этапа банкротства будут завершены, временный управляющий будет должен передать дело в арбитражный суд. Помимо собранных материалов, он предоставляет отчет о своей деятельности. В докладе должны быть приведены сведения о состоянии дебитора, детальный анализ его положения с итоговыми заключениями относительно мер по восстановлению способности должника обеспечивать взятые денежные обязательства (если это возможно).

Что делает управляющий?

1 – Изыскивает всех займодателей и устанавливает обоснованность и размер их претензий
Это крайне важный этап работы. Он помогает определить общий размер требований, предъявляемых к потенциальному банкроту. От этого зависит не только выполнение денежных обязательств перед кредитором, но и вес его решений (количество голосов, которыми обладает займодатель на заседаниях комитета, пропорционально средствам, выделенным субъектом дебитору).

2 – Издает решение о дате первого собрания займодателей
Она должна находиться в определенных временных пределах – не позднее 10 дней до даты окончания того, на какой срок вводится процедура наблюдения. В обязанности уполномоченного входит уведомление всех заинтересованных лиц, которые могут принимать участие в собрании.

3 – Передает заключение в Арбитражный суд
Специальный орган принимает решение о необходимости признания за дебитором статуса банкрота и перевода дела на следующие стадии.

В каких случаях можно увеличить срок первого этапа? Только при наличии уважительных причин. В ситуации задержки при передаче документов, по причине отсутствия решения собрания кредиторов или другим обстоятельствам, которые суд сочтет уважительными. В то же время далеко не всегда суд идет на увеличение срока. Итоговое решение будет зависеть от хода дела, позиции субъекта, проводящего изучение финансового состояния дебитора, и готовности самого должника идти на контакт. Образец ходатайства о продлении процедуры наблюдения можно получить в суде по месту слушания дела.

Что делать дольщику, если введена процедура наблюдения?

Не паниковать и следовать закону.

При банкротстве застройщика дольщики должны заявить свои требования. Для этого нужно обратиться в судебный орган, который занимается слушанием дела, и подать заявление о включении требования передачи строящегося здания в общий реестр кредиторов.

Управляющий должен в официальном порядке сообщить о неплатежеспособности застройщика. Но дожидаться этого не стоит – лучше самостоятельно подать документ как только станет известно о начале процедуры.

Требование может быть двух видов:

  • о передаче жилого помещения;
  • денежные претензии.

Да, в рамках производство по делу о финансовой несостоятельности застройщика можно добиться передачи участка земли и застройки дольщикам. Для этого нужно создать жилищностроительный кооператив или иной вид объединения, имеющий схожую правовую сущности.

Если суд постановил невозможность передачи или объект находится в непригодном состоянии, выдвигаются претензии, имеющий денежное основание.

Кстати, если дольщик в индивидуальном порядке хочет отказаться от предоставления ему жилищной площади, он может обратиться с требованием погашения определенной суммы. Как она формируется? Из средств, уплаченных по договору и суммы понесенного убытка (разница между стоимостью площади и тем, сколько было уплачено на момент расторжения сделки). То есть дольщик может рассчитывать не только на компенсацию затрат, но и возмещение реального убытка.

Процедура наблюдения проводится в срок до окончания производства по делу о банкротстве. Но подать требование нужно не позднее чем через два месяца после решения об открытии процесса.

data-block2= data-block3= data-block4=>

Category: Банки

Similar articles:

Информация и сведения о банкротстве физических лиц

Закон о банкротстве граждан в 2018 году

Проверка на банкротство физических лиц, как проверить на банкротстве физическое лицо на официальном сайте

Выплата зарплаты работникам при банкротстве компании

Как взыскиваются текущие платежи при банкротстве?

Указанный срок, пропущенный по уважительной причине, может быть восстановлен арбитражным судом по заявлению кредитора. Решение по заявленному требованию во всяком случае должно быть принято не позднее месяца до даты окончания процедуры наблюдения. Б необходимых случаях наблюдение может быть продлено арбитражным судом в пределах установленного Законом срока".

В судебной практике уже возникли проблемы, когда суд вынужден продлевать процедуру наблюдения в связи с тем, что объявление о ее введении не было опубликовано в "Российской газете" в установленный срок. И как следствие, кредиторами не предъявлены требования, а временный управляющий лишен возможности провести первое собрание кредиторов по окончании наблюдения. В п.3 ст.54 Закона говорится, что сведения о судебных актах, вынесенных арбитражным судом, могут быть опубликованы в иных средствах массовой информации. Редакция этой нормы не совсем удачна, ибо позволяет полагать, что публикацию можно направить не обязательно в "Российскую газету", а в иные средства массовой информации. Очевидно, следует уточнить действующую редакцию нормы и предусмотреть такую возможность.

Новеллой является обязанность руководителя должника уведомить в десятидневный срок о вынесении арбитражным судом определения о введении наблюдения работников должника, учредителей (участников), собственника имущества должника — унитарного предприятия.

Требования кредиторов направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность требований. Требования включаются в реестр на основании определения арбитражного суда.

Закон о банкротстве 2002 г. не содержит указаний относительно формы и содержания предъявляемых кредитором требований. Однако судебно-арбитражная практика исходит из того, что требование кредитора оформляется в свободной, но обязательно письменной форме с указанием долга по денежным обязательствам и обязательным платежам. В требовании могут быть указаны и подлежащие уплате неустойки, проценты, финансовые (экономические) санкции, которые (в том числе установленные решениями судов) в сумму требований при определении числа голосов конкурсных кредиторов не включаются .

Расширен круг лиц, имеющих право на предъявление возражений против требований кредиторов. Возражения могут быть предъявлены в арбитражный суд не позднее чем через пятнадцать дней со дня истечения срока для предъявления требований кредиторов. Если ранее возражения предъявлял только должник, то теперь это могут сделать также временный управляющий, кредиторы, предъявившие требования к должнику, представитель учредителей (участников) должника или представитель собственника имущества должника — унитарного предприятия.

Если есть возражения относительно требований кредиторов, арбитражный суд проверяет обоснованность требований и наличие оснований для включения их в реестр. Требования кредиторов, по которым поступили возражения, рассматриваются в заседании арбитражного суда. По результатам рассмотрения выносится определение о включении или об отказе во включении требований в реестр с указанием размера и очередности удовлетворения требований.

Требования кредиторов, по которым не поступили возражения, рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр. По результатам такого рассмотрения арбитражный суд выносит определение о включении или отказе во включении требований в реестр. Требования могут быть рассмотрены без привлечения лиц, участвующих в деле. Указанное определение вступает в силу немедленно и может быть обжаловано.

Теперь о реестре требований кредиторов. Реестр отражает сведения о каждом кредиторе, размере его требований к должнику, об очередности удовлетворения требования, об основаниях его возникновения.

Процедура наблюдения при банкротстве: текущие платежи, временный управляющий, последствия введения

По законам 1992 и 1998 гг. ведение реестра требований кредиторов возлагалось на арбитражного управляющего.

По действующему Закону реестр ведет арбитражный управляющий или реестродержатель — профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг. Правительство РФ утверждает правила рассмотрения требований кредиторов и ведения реестра кредиторов (п.2 ст.29 Закона).

В связи с ведением реестра могут возникать разногласия между кредиторами и арбитражным управляющим по поводу состава, размера и очередности удовлетворения требований кредиторов. Такие разногласия рассматриваются арбитражным судом в срок не позднее одного месяца со дня получения заявления арбитражного управляющего или жалобы кредитора (ст.60 Закона). В таком же порядке рассматриваются разногласия, возникшие между арбитражным управляющим и представителем работников должника о размере и очередности удовлетворения их требований по оплате труда и выплате выходных пособий.

Действующий Закон в отличие от Закона 1998 г. содержит прямое указание на то, что требования кредиторов включаются в реестр и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер (ст.16). Отсутствие прежде такой нормы позволяло некоторым арбитражным управляющим полагать, что поскольку они вправе признавать те или иные требования кредиторов и включать их в реестр, то они могут принимать решение и об исключении некоторых требований из реестра.

Существенные изменения законодатель внес в процедуру окончания наблюдения. Теперь оно может закончиться, кроме предусмотренных ранее внешнего управления, конкурсного производства, мирового соглашения, еще и введением финансового оздоровления. Если первым собранием кредиторов не принято решение о применении одной из процедур банкротства, арбитражный суд откладывает рассмотрение дела в пределах срока, установленного ст.51 Закона 2002 г., и обязывает кредиторов принять соответствующее решение к установленному арбитражным судом сроку. При отсутствии указанной возможности арбитражный суд принимает решение о введении одной из последующих процедур банкротства в зависимости от оценки финансового состояния должника, проведенной в ходе наблюдения.

С даты введения новой процедуры наблюдение прекращается.

Процедура наблюдения не была известна ни дореволюционному российскому конкурсному праву, ни Закону о банкротстве 1992 г.

Впервые она была введена Законом 1998 г., ее назначение — обеспечение сохранности имущества должника и проведение анализа его финансового состояния (ст.2, 56). С момента подачи заявления о несостоятельности должника до рассмотрения арбитражным судом дела и назначения реорганизационных или ликвидационных процедур проходит определенное время, в течение которого должник имеет возможность распорядиться своим имуществом. Это может ухудшить положение кредиторов, затруднить, а в некоторых случаях сделать вообще невозможным удовлетворение их требований полностью или частично.

Основными законами, регулирующими процедуру банкротства являются Федеральный закон о "О несостоятельности (банкротстве)" 2002 г., Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", Федеральный закон "Об особенностях несостоятельности (банкротстве) субъектов естественных монополий топливно-энергетического комплекса".

Формирование и развитие правовой базы в сфере несостоятельности (банкротства) — сложный и многогранный процесс. Однако нельзя не сказать о том, что без создания правовой базы невозможно рассчитывать на эффективное функционирование экономики, всего рынка в целом.

Несмотря на то, что за последние годы было сделано многое для совершенствования действующего законодательства о несостоятельности (банкротстве), оно страдает определенными недостатками, пробелами, неточностями, противоречиями и т.д.

Между тем, как представляется, механизм внесения изменений и дополнений в действующее законодательство о несостоятельности не сможет в полной мере решить обозначенные проблемы.

Анализ действующего российского законодательства о банкротстве позволяет выделить следующие признаки несостоятельности субъекта предпринимательской деятельности: наличие денежного долгового характера обязательств должника; неспособность гражданина и юридического лица удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение трех месяцев с момента даты их исполнения; наличие задолженности в отношении гражданина на сумму не менее 10 тыс. руб., а юридического лица — не менее 100 тыс. руб.; установленность требований кредиторов; официальное признание несостоятельности арбитражным судом.

Законодательством закрепляется дополнительный признак несостоятельности (банкротства) гражданина, а именно превышение суммы его обязательств над стоимостью принадлежащего ему имущества.

Под признаками несостоятельности (банкротства) следует понимать необходимую совокупность юридических фактов, предоставляющих суду возможность инициировать дело о несостоятельности и впоследствии при наличии определенных оснований вынести решение о признании должника банкротом. Данный вывод основывается на положении о том, что Закон о несостоятельности 2002 г. устанавливает единую систему признаков, выполняющих двоякую роль: с одной стороны, они являются подтверждением невозможности должника исполнять свои обязательства, а с другой — представляют собой необходимое основание для признания лица несостоятельным (банкротом).

Наблюдение как одна из процедур банкротства осуществляется в целях обеспечения сохранности имущества должника, проведения анализа его финансового состояния, составления реестра требований кредиторов и проведения первого собрания кредиторов.

Несомненно, введение данной процедуры принципиально изменило ситуацию в плане последовательной защиты прав должника, с одной стороны, и прав кредиторов — с другой.

Когда вводится процедура наблюдения при банкротстве – сколько длится и каковы её последствия

Процедура наблюдения – это совокупность действий, применяемых к должнику при банкротстве. Основная цель мероприятий заключается в формировании объективной картины финансового состояния дебитора и защите его собственности от несанкционированного вывода за пределы конкурсной массы при распродаже имущества. Как и любая другая официальная процедура, она детально регламентирована профильным законодательством и включает в себя прохождение множества связанных этапов. Что это такое, как вводится, кем сопровождается и когда прекращается процедура наблюдения при банкротстве?

Какие стадии определяют процедуру признания банкротства?

  • Наблюдение – работа, связанная с оценкой финансовых активов субъекта, а также анализом его возможности вернуть себе платежеспособность без вмешательства Арбитражного суда.
  • Финансовое оздоровление – мероприятия, связанные с попытками помощи предприятию в восстановлении способности обеспечивать взятые кредитные обязательства.
  • Внешнее управление – комплекс действий, направленный на возвращение субъекту прежнего коммерческого статуса, путем передачи контроля над совершаемыми операциями стороннему управляющему.
  • Конкурсное производство – завершающий этап обанкрочивания, во время которого происходит реализация собственности должника. Полученные средства перенаправляются кредиторам в счет погашения долгов.
  • Мировая сделка – тоже завершающий этап. Однако он представляет собой уступку со стороны кредиторов и согласование основных вопросов участниками отношений. Это способ прекращения спора без негативных последствий для должника.

В отличие от всех перечисленных стадий, наблюдение – это та процедура, которая вводится в обязательном порядке. Ее нельзя избежать или заменить на другую. Именно в этот период анализируется насколько плохо обстоят дела у неплательщика и нет ли возможности восстановить его коммерческую деятельность. В большинстве случаев позитивный исход на этой стадии выгоден всем:

  • Должнику, потому что он страхует себя от внезаконных способов воздействия со стороны организаций, предоставивших займ, и переводит решение вопроса в правовое поле.
  • Кредитору – потому что он получает возможность минимизировать финансовые потери и, одновременно с этим, вернуть заемщика, то есть сохранить партнерские отношения.

Вот почему эта стадия так важна. Она позволяет определить какой способ восстановления платежеспособности максимально подойдет предприятию. Таким образом, формируется вектор движения от понимания ситуации и планирования к непосредственным мероприятиям финансового оздоровления. Чем правильнее была оценена ситуация на стадии наблюдения, тем больше шансов добиться успеха при санации. И наоборот – если были допущены ошибки, вывести бизнес из состояния застоя не удастся, и тогда все, что ждет фирму – это аукцион, прекращение хозяйственной деятельности и всевозможные санкции (в особо тяжелых условиях доходит до уголовного преследования задействованных лиц).

Введена процедура наблюдения: что нужно знать?

В некоторой степени этот этап можно считать подготовительным. Выполняются проверки, осуществляется сбор информации. Кроме того, прежде чем перейти к оздоровлению компании или ее упразднению, нужно оповестить всех заинтересованных – возможно список кредиторов после этого существенно увеличится, зато покончить с судебными разбирательствами можно за один раз.

В России наблюдение считается обязательной стадией. В отличие от прочих она применяется всегда, вне зависимости от характеристик дела.

В то же время в других странах юридическое решение вопроса не всегда предусматривает существование подобного этапа. Например, в США такой стадии нет. В отношении дебитора открывают процедуру ликвидации или реорганизации. Еще более жесткая схема в Германии – там сразу переходят к конкурсному производству.

Сам факт наличия промежуточной стадии дает множество возможностей. Это период адаптации должника к новым условиям и поиск эффективных способов восстановления прибыльности деятельности. Кредиторы получают дополнительное время для выдвижения претензий. Наблюдение – это страховка займодателей от незаконных действий должника, в частности, его попыток вывести собственность из потенциальной конкурсной базы.

Когда арбитражный суд принимает решение о начале банкротства и введении первой стадии процесса, он должен:

  • уведомить об обоснованности требований заявителя и признать необходимость старта процесса;
  • утвердить независимое лицо, которое будет сопровождать компанию на этом этапе – временного управляющего;
  • определить порядок оплаты работы приглашенного специалиста – обозначить источник выплат и размер суммы.

Не всегда удается решить вопрос с управляющим сразу – иногда поиск подходящей кандидатуры требует времени. В таких случаях государственный орган издает определение о переносе срока рассмотрения вопроса. Однако найти лицо, которое будет вести дело, придется в течение промежутка времени не более 15 дней.

Зачем применяется процедура?

  • с целью гарантии сохранности собственности должника в полном объеме;
  • для составления списка кредиторов с подробным перечнем их требований;
  • в целях проведения первого собрания кредиторов.

Инициация процесса невозможна в отношении:

  • тех, кто вступил в стадию ликвидации;
  • фирмам, которые занимаются привлечением денег незаконными способами;
  • к физическим лицам (за исключением ИП).

Срок наблюдения при процедуре банкротства законом не установлен. В то же время процесс необходимо завершить в рамках дела о признания финансовой несостоятельности, то есть 7 месяцев.

Для начала процедуры необходимо ходатайство одной из сторон процесса. Это может быть как должник, так и кредитор или уполномоченный орган. Срок, с которого вступает в силу первый этап банкротства определяется в зависимости от того, кто был его инициатором. Если дебитор, то со дня принятия судом заявления. Другой стороной правоотношения – после проверки государственным органом обоснованности претензий.

Что происходит

при введении процедуры наблюдения?

Предприятие продолжает коммерческую деятельность под руководством собственной администрации. За действиями руководящего органа надзор осуществляет временный управляющий.

После этого становятся невозможны операции, связанные с изменением хозяйствующего субъекта. Кроме того, запрет налагается на эмиссию ценных бумаг, передвижения акционеров, прекращаются выплаты дивидентов и сделки с имуществом.

Действия, предусматривающие распоряжение финансами (займы, гарантии, поручительства), становятся возможными исключительно после одобрения временного управляющего, который в этом время занимается изучением состояния компании, собирает требования кредиторов, разрабатывает комплекс мер по сохранности имущества субъекта.

Процедура наблюдения вводится арбитражным судом на тот срок, который будет необходим для завершения оценки перспектив восстановления способности юридического лица платить по долгам. Но необходимо помнить, что он не должен быть больше общего периода процесса – семи месяцев.

Сколько длится процедура банкротства физических лиц?

По истечении указанного промежутка процесс будет прекращен автоматически.

Процедура наблюдения: последствия ее введения

1 – Выплаты по индивидуальным требованиям займодателей приостанавливаются. На этом этапе они только выявляются и сводятся в единый реестр. Зачем это делается? Чтобы предоставить должнику возможность привести финансовые дела в порядок и оценить их перспективность – стоит ли принимать меры по спасению бизнеса или целесообразнее приступить к ликвидации.

2 – После соответствующего ходатайства кредитной организации, перед которой должник имеет обязательства, производство по делам о взысканиях замораживается. Претензии предъявляются в рамках дела о несостоятельности.

3 – Все исполнительные документы передаются лицу, назначенному судом. Производство по ним прекращается (если иное не предусмотрено законом), с обектов собственности снимаются аресты. Новые ограничения невозможны.

4 – Требование акционера о выходе из состава или выплате положенного платежа не может быть удовлетворено.

К последствиям введения процедуры наблюдения не относится смещение регулярного руководящего состава. Администрация работает в прежнем составе. Временные управляющий осуществляет свою деятельность параллельно. Все финансовые операции компании проводятся исключительно с его письменного согласия.

Обязанности временного управляющего при процедуре наблюдения

Суд определяет лицо, которому вверяется контроль за деятельностью руководства компании. Он получает комплекс прав, которые должны помочь ему максимально эффективно исполнять свои обязанности. Конфиденциальная информация о финансовой деятельности компании, внутренняя документация, база совершенных сделок – ответственный субъект может получить любые сведения об организации, которые понадобятся ему в ходе работы.

Арбитражный управляющий, проводящий процедуру наблюдения, называется, временным. Он выполняет работы, предусмотренные законом, в течение того промежутка, сколько длится процедура наблюдения при банкротстве.

После того, как все процедуры первого этапа банкротства будут завершены, временный управляющий будет должен передать дело в арбитражный суд. Помимо собранных материалов, он предоставляет отчет о своей деятельности. В докладе должны быть приведены сведения о состоянии дебитора, детальный анализ его положения с итоговыми заключениями относительно мер по восстановлению способности должника обеспечивать взятые денежные обязательства (если это возможно).

Что делает управляющий?

1 – Изыскивает всех займодателей и устанавливает обоснованность и размер их претензий
Это крайне важный этап работы. Он помогает определить общий размер требований, предъявляемых к потенциальному банкроту. От этого зависит не только выполнение денежных обязательств перед кредитором, но и вес его решений (количество голосов, которыми обладает займодатель на заседаниях комитета, пропорционально средствам, выделенным субъектом дебитору).

2 – Издает решение о дате первого собрания займодателей
Она должна находиться в определенных временных пределах – не позднее 10 дней до даты окончания того, на какой срок вводится процедура наблюдения. В обязанности уполномоченного входит уведомление всех заинтересованных лиц, которые могут принимать участие в собрании.

3 – Передает заключение в Арбитражный суд
Специальный орган принимает решение о необходимости признания за дебитором статуса банкрота и перевода дела на следующие стадии.

В каких случаях можно увеличить срок первого этапа? Только при наличии уважительных причин. В ситуации задержки при передаче документов, по причине отсутствия решения собрания кредиторов или другим обстоятельствам, которые суд сочтет уважительными. В то же время далеко не всегда суд идет на увеличение срока. Итоговое решение будет зависеть от хода дела, позиции субъекта, проводящего изучение финансового состояния дебитора, и готовности самого должника идти на контакт. Образец ходатайства о продлении процедуры наблюдения можно получить в суде по месту слушания дела.

Что делать дольщику, если введена процедура наблюдения?

Не паниковать и следовать закону.

При банкротстве застройщика дольщики должны заявить свои требования. Для этого нужно обратиться в судебный орган, который занимается слушанием дела, и подать заявление о включении требования передачи строящегося здания в общий реестр кредиторов.

Управляющий должен в официальном порядке сообщить о неплатежеспособности застройщика. Но дожидаться этого не стоит – лучше самостоятельно подать документ как только станет известно о начале процедуры.

Требование может быть двух видов:

  • о передаче жилого помещения;
  • денежные претензии.

Да, в рамках производство по делу о финансовой несостоятельности застройщика можно добиться передачи участка земли и застройки дольщикам. Для этого нужно создать жилищностроительный кооператив или иной вид объединения, имеющий схожую правовую сущности.

Если суд постановил невозможность передачи или объект находится в непригодном состоянии, выдвигаются претензии, имеющий денежное основание.

Кстати, если дольщик в индивидуальном порядке хочет отказаться от предоставления ему жилищной площади, он может обратиться с требованием погашения определенной суммы. Как она формируется? Из средств, уплаченных по договору и суммы понесенного убытка (разница между стоимостью площади и тем, сколько было уплачено на момент расторжения сделки). То есть дольщик может рассчитывать не только на компенсацию затрат, но и возмещение реального убытка.

Процедура наблюдения проводится в срок до окончания производства по делу о банкротстве. Но подать требование нужно не позднее чем через два месяца после решения об открытии процесса.

data-block2= data-block3= data-block4=>

Category: Банки

Similar articles:

Информация и сведения о банкротстве физических лиц

Закон о банкротстве граждан в 2018 году

Проверка на банкротство физических лиц, как проверить на банкротстве физическое лицо на официальном сайте

Выплата зарплаты работникам при банкротстве компании

Как взыскиваются текущие платежи при банкротстве?

Процедура наблюдения при банкротстве

Цель и сроки процедуры наблюдения

Порядок введения и окончания процедуры наблюдения

Финансовый анализ должника при введении наблюдения

Временный управляющий при процедуре наблюдения

Руководитель и учредители компании-должника 

Собрание кредиторов при процедуре наблюдения

Процедура наблюдения при банкротстве осуществляется на основании главы IV Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Данная процедура представляет собой один из правовых и экономических инструментов, вводимых арбитражным судом по результатам рассмотрения обоснованности заявления о несостоятельности в порядке, предусмотренной статьей 48 Закона о банкротстве.

Цель и сроки процедуры наблюдения

Целями процедуры наблюдения при банкротстве являются:

— сохранение материальных (техника, транспорт, оборудование, продукция и т. д.) и финансовых активов задолжавшей компании/организации и ИП;

— составление списка претензий кредиторов (это очень важно, поскольку суд рассматривает каждую претензию по отдельности);

— организация заседания первого собрания кредиторов.

Законом о банкротстве сроки окончания процедуры наблюдения не имеют четко прописанных границ, но одно ограничение все же имеется – сама процедура не может тянуться дольше судебного рассмотрения дела о банкротстве.

И обе процедуры, в соответствии с требованиями ст. 62 Закона о банкротстве, в совокупности должны быть завершены в 7-месячный срок со дня принятия заявления соответствующим судом.

Порядок введения и окончания процедуры наблюдения

 Начало процедуры наблюдения регламентируется уже упоминаемой ст.

Банкротство юридического лица: пошаговая процедура

62 (IV глава). Процесс начинается с момента принятия Арбитражным судом решения по обоснованности заявления о признании дебитора несостоятельным должником. Далее вступают в силу положения ст. 63, регулирующие последствия такого решения и согласно которым:

— любые претензии кредиторов по погашению обязательств должника, могут быть предъявлены только с соблюдением установленного Законом о банкротстве порядка  и процедур предъявления требований к должнику;

— на основании ходатайства кредиторов приостанавливается производство по взысканию финансовых  средств;

— на время останавливается действие имущественных исполнительных листов и снимается арест на собственность должника и другие ограничения по распоряжению имуществом должника;

— под запрет подпадают требования совладельцев должника о предоставления части/пая в собственности по причине их выхода из состава совладельцев; должник утрачивает право выкупа ценных бумаг/акций, на денежное возмещение долевой стоимости, выплату дивидендов и на эмиссионные платежи.

В целях обеспечения  процедуры наблюдения, судебное определение о ведении наблюдения рассылается во все кредитно-финансовые организации, в которых находятся счета дебитора, а также в суды общей юрисдикции, главному судебному приставу по месту регистрации компании или ИП, налоговые и иные уполномоченные органы власти.

Порядок окончания процедуры наблюдения определен в ст. 75 Закона о банкротстве по которой процедура считается завершенной с момента:

— объявления несостоятельности должника и открытия процесса конкурсного производства;

— начала процесса финансового оздоровления;

— должник подпадает под внешнее управление;

— суд согласился с процедурой мирового соглашения.

Финансовый анализ должника при введении наблюдения

 Финансовый анализ состояния дел должника при введении наблюдения  в соответствии  ст. 70 Закона о банкротстве проводится в целях:

— определение наличия/отсутствия признаков фиктивного/преднамеренного банкротства;

— разработка вариантов о реальности/нереальности возобновления состоятельности/платежеспособности дебитора и подтверждение обоснованности применения одного из способов процедуры банкротства на основе инвентаризации активов и пассивов;

— определение реальных возможностей оплаты судебных издержек за счет имущества дебитора;

— разработка конкретных шагов (плана) внешнего управления;

— составление концепта ходатайства перед судом о прекращении процедуры финансового оздоровления и ее замены на внешнее управление;

— подготовка варианта ходатайства об окончании конкурсного производства и введение вместо него внешнего управления.

В соответствии с ст. 67 Закона о банкротстве, финансовый анализ необходимо проводить на всех этапах процедуры наблюдения при банкротстве принятия соответствующих мер по сохранению активов обанкротившейся компании или ИП.

Временный управляющий при процедуре наблюдения

 Временный управляющий при процедуре наблюдения отвечает за проведение всех мероприятий при реализации процедуры банкротства. Права и обязанности управляющего прописаны в ст. 66 Закона о банкротстве, согласно им ему вменяется в обязанность:

— опротестовывать подозрительные сделки и решения, обращаться в суд с требованиями о применении последствий недействительности ничтожных сделок, совершенных с нарушениями;

— опротестовывать  претензии кредиторов, в том числе заявлять о пропуске исковых сроков;

— присутствовать на заседаниях суда, на которых рассматривается обоснованность возражений дебитора против требований кредиторов;

— ходатайствовать перед судом о реализации вспомогательных мер, направленных на сохранения активов должника, включая запрещение на сделки, заключенные без согласия управляющего или непредусмотренные статьей 64 Закона о банкротстве.

Руководитель и учредители компании-должника при процедуре наблюдения

 Основным  положением ст 62 Закона о банкротстве, определяющим компетенции руководителей и учредителей в процессе наблюдательной процедуры, является то, что все их действия подпадают под прямой контроль назначенного управляющего. Без его согласия не могут совершаться:

1. Крупные сделки по купле-продаже или передаче активов.

2. Заимствование финансовых средств.

3. Изменение организационно-правовой структуры компании/организации.

4. Открытие дочерних подразделений.

5. Вступление в договорные товарищества или объединения.

В соответствии со ст. 64 руководитель организации обязан проинформировать о введении процедуры наблюдения всех учредителей и членов компании/организации и созвать общее собрание, на котором должны быть предложены меры по финансовому оздоровлению компании, в том числе проведения дополнительной эмиссии акций.

Собрание кредиторов при процедуре наблюдения

На первом собрании кредиторов, в соответствии с ст. 72 Закона о несостоятельности главным вопросом является определение будущего обанкротившейся организации. Принятие решений осуществляется голосованием по принципу простого большинства. Кворум считается действительным при наличии 50% голосов от общего числа кредиторов. Первое собрание кредиторов должно состояться не позднее чем за десять дней до даты окончания наблюдения.

Оспаривание сделок должника при банкротстве является одним из самых действенных рычагов воздействия,…

17 December 2015

Рассмотрение дел о банкротстве в арбитражном суде регламентируются положениями, установленными в Арбитражном…

17 December 2015

Права и требования кредиторов при банкротстве в Главе 1 Федерального закона № 127 «О несостоятельности…

13 December 2015

Арбитражный управляющий при банкротстве назначается по решению суда. Деятельность арбитражных управляющих…

12 December 2015

Сроки банкротства юридического лица

Процедура наблюдения при банкротстве

Цель и сроки процедуры наблюдения

Порядок введения и окончания процедуры наблюдения

Финансовый анализ должника при введении наблюдения

Временный управляющий при процедуре наблюдения

Руководитель и учредители компании-должника 

Собрание кредиторов при процедуре наблюдения

Процедура наблюдения при банкротстве осуществляется на основании главы IV Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Данная процедура представляет собой один из правовых и экономических инструментов, вводимых арбитражным судом по результатам рассмотрения обоснованности заявления о несостоятельности в порядке, предусмотренной статьей 48 Закона о банкротстве.

Цель и сроки процедуры наблюдения

Целями процедуры наблюдения при банкротстве являются:

— сохранение материальных (техника, транспорт, оборудование, продукция и т. д.) и финансовых активов задолжавшей компании/организации и ИП;

— составление списка претензий кредиторов (это очень важно, поскольку суд рассматривает каждую претензию по отдельности);

— организация заседания первого собрания кредиторов.

Законом о банкротстве сроки окончания процедуры наблюдения не имеют четко прописанных границ, но одно ограничение все же имеется – сама процедура не может тянуться дольше судебного рассмотрения дела о банкротстве. И обе процедуры, в соответствии с требованиями ст. 62 Закона о банкротстве, в совокупности должны быть завершены в 7-месячный срок со дня принятия заявления соответствующим судом.

Порядок введения и окончания процедуры наблюдения

 Начало процедуры наблюдения регламентируется уже упоминаемой ст. 62 (IV глава). Процесс начинается с момента принятия Арбитражным судом решения по обоснованности заявления о признании дебитора несостоятельным должником. Далее вступают в силу положения ст. 63, регулирующие последствия такого решения и согласно которым:

— любые претензии кредиторов по погашению обязательств должника, могут быть предъявлены только с соблюдением установленного Законом о банкротстве порядка  и процедур предъявления требований к должнику;

— на основании ходатайства кредиторов приостанавливается производство по взысканию финансовых  средств;

— на время останавливается действие имущественных исполнительных листов и снимается арест на собственность должника и другие ограничения по распоряжению имуществом должника;

— под запрет подпадают требования совладельцев должника о предоставления части/пая в собственности по причине их выхода из состава совладельцев; должник утрачивает право выкупа ценных бумаг/акций, на денежное возмещение долевой стоимости, выплату дивидендов и на эмиссионные платежи.

В целях обеспечения  процедуры наблюдения, судебное определение о ведении наблюдения рассылается во все кредитно-финансовые организации, в которых находятся счета дебитора, а также в суды общей юрисдикции, главному судебному приставу по месту регистрации компании или ИП, налоговые и иные уполномоченные органы власти.

Порядок окончания процедуры наблюдения определен в ст. 75 Закона о банкротстве по которой процедура считается завершенной с момента:

— объявления несостоятельности должника и открытия процесса конкурсного производства;

— начала процесса финансового оздоровления;

— должник подпадает под внешнее управление;

— суд согласился с процедурой мирового соглашения.

Финансовый анализ должника при введении наблюдения

 Финансовый анализ состояния дел должника при введении наблюдения  в соответствии  ст. 70 Закона о банкротстве проводится в целях:

— определение наличия/отсутствия признаков фиктивного/преднамеренного банкротства;

— разработка вариантов о реальности/нереальности возобновления состоятельности/платежеспособности дебитора и подтверждение обоснованности применения одного из способов процедуры банкротства на основе инвентаризации активов и пассивов;

— определение реальных возможностей оплаты судебных издержек за счет имущества дебитора;

— разработка конкретных шагов (плана) внешнего управления;

— составление концепта ходатайства перед судом о прекращении процедуры финансового оздоровления и ее замены на внешнее управление;

— подготовка варианта ходатайства об окончании конкурсного производства и введение вместо него внешнего управления.

В соответствии с ст. 67 Закона о банкротстве, финансовый анализ необходимо проводить на всех этапах процедуры наблюдения при банкротстве принятия соответствующих мер по сохранению активов обанкротившейся компании или ИП.

Временный управляющий при процедуре наблюдения

 Временный управляющий при процедуре наблюдения отвечает за проведение всех мероприятий при реализации процедуры банкротства. Права и обязанности управляющего прописаны в ст. 66 Закона о банкротстве, согласно им ему вменяется в обязанность:

— опротестовывать подозрительные сделки и решения, обращаться в суд с требованиями о применении последствий недействительности ничтожных сделок, совершенных с нарушениями;

— опротестовывать  претензии кредиторов, в том числе заявлять о пропуске исковых сроков;

— присутствовать на заседаниях суда, на которых рассматривается обоснованность возражений дебитора против требований кредиторов;

— ходатайствовать перед судом о реализации вспомогательных мер, направленных на сохранения активов должника, включая запрещение на сделки, заключенные без согласия управляющего или непредусмотренные статьей 64 Закона о банкротстве.

Руководитель и учредители компании-должника при процедуре наблюдения

 Основным  положением ст 62 Закона о банкротстве, определяющим компетенции руководителей и учредителей в процессе наблюдательной процедуры, является то, что все их действия подпадают под прямой контроль назначенного управляющего. Без его согласия не могут совершаться:

1. Крупные сделки по купле-продаже или передаче активов.

2. Заимствование финансовых средств.

3. Изменение организационно-правовой структуры компании/организации.

4. Открытие дочерних подразделений.

5. Вступление в договорные товарищества или объединения.

В соответствии со ст. 64 руководитель организации обязан проинформировать о введении процедуры наблюдения всех учредителей и членов компании/организации и созвать общее собрание, на котором должны быть предложены меры по финансовому оздоровлению компании, в том числе проведения дополнительной эмиссии акций.

Собрание кредиторов при процедуре наблюдения

На первом собрании кредиторов, в соответствии с ст. 72 Закона о несостоятельности главным вопросом является определение будущего обанкротившейся организации. Принятие решений осуществляется голосованием по принципу простого большинства. Кворум считается действительным при наличии 50% голосов от общего числа кредиторов. Первое собрание кредиторов должно состояться не позднее чем за десять дней до даты окончания наблюдения.

Оспаривание сделок должника при банкротстве является одним из самых действенных рычагов воздействия,…

17 December 2015

Рассмотрение дел о банкротстве в арбитражном суде регламентируются положениями, установленными в Арбитражном…

17 December 2015

Права и требования кредиторов при банкротстве в Главе 1 Федерального закона № 127 «О несостоятельности…

13 December 2015

Арбитражный управляющий при банкротстве назначается по решению суда. Деятельность арбитражных управляющих…

12 December 2015

При банкротстве, представляющем собой комплексный процесс, обязательно проводят процедуру по наблюдению. Ее важность заключается в создании условий для сохранности имущества должника, возможности дать оценку финансовому положению субъекта и провести собрание заимодавцев.

Наблюдение — официальная процедура в рамках банкротства, применяемая к должнику в соответствии с нормами законодательных актов.

Суть и важность процедуры

При реализации мероприятий в деле о банкротстве процедура наблюдения занимает значительное место. Без нее нельзя официально объявить субъекта экономической деятельности неплатежеспособным.

Главная цель процедуры наблюдения в рамках банкротства – оценка финансового состояния субъекта-должника, которая осуществляется для выявления перспектив его платежеспособности и выплаты обязательств по требованиям заимодавцев.

Что нужно знать о процедуре наблюдения при банкротстве юридического лица?

В ходе этого мероприятия может быть выявлен факт фиктивного банкротства. В таком случае должник привлекается к уголовной ответственности.

Наблюдение выгодно всем сторонам процесса:

  • Должник при подобных условиях оказывается застрахованным от незаконных способов воздействия со стороны заимодавцев;
  • Заимодавец при введении процесса наблюдения получает возможность свести к минимуму финансовые потери.

Если имеет место введение процедуры наблюдения при банкротстве, исход дела, при условии правильной оценки ситуации, может быть успешным и выгодным как для заимодавцев, так и для самого должника.

Этот этап в процедуре признания несостоятельности считают подготовительным: только после его полного выполнения может быть принято решение об оздоровлении предприятия либо о его ликвидации.

Чтобы осуществить мероприятия максимально эффективно, наложенные аресты приостанавливают. Помимо этого, если в ООО введена процедура наблюдения при банкротстве, то замораживается производство по делам о взысканиях, приостанавливается процесс выплаты по индивидуальным запросам кредиторов.

Для контролирования процесса привлекается арбитражный управляющий, при этом полномочия директора, бухгалтера и других ответственных лиц предприятия-должника практически не ограничиваются. Однако, если введена процедура наблюдения в рамках банкротства организации, руководство обязуется согласовывать важные решения с арбитражным управляющим.

Существует категория субъектов, относительно которых, согласно закону о банкротстве, процедура наблюдения применяться не может. Это:

  • Должники, по делу которых было принято решение о ликвидации;
  • Физические лица (в данную категорию не входят индивидуальные предприниматели);
  • Предприятия, которые привлекают активы незаконными методами;
  • Отсутствующий должник. Таковым считают лицо, которое отсутствует по месту регистрации, а найти его либо связаться с ним не представляется возможности. Еще один признак такого должника – отсутствие движения средств по банковским счетам.

Все заинтересованные стороны, вовлеченные в процесс банкротства юридического лица, обязательно должны информироваться о процедуре наблюдения, при этом заимодавцы имеют право получать все необходимые сведения в ходе общего собрания.

Особенности этапа наблюдения

При процедуре наблюдения в рамках банкротства арбитражный управляющий осуществляет контроль за предприятием-должником, которое продолжает коммерческую деятельность под руководством собственной администрации.

Процедура наблюдения при банкротстве подразумевает ряд запретов относительно деятельности юридического лица. В частности, в период наблюдения недопустимо:

  • Заниматься выпуском ценных бумаг;
  • Совершать выплату дивидендов;
  • Ликвидировать или реорганизовывать предприятие, имеющее не выплаченные задолженности;
  • Выходить из состава предприятия;
  • Создавать на основе субъекта-должника филиалы, представительства или иные компании;
  • Производить крупные имущественные сделки.

Назначенный временный управляющий уполномочен созывать и проводить первое собрание, в котором принимают участие заимодавцы. В ходе этого мероприятия он сообщает результаты проведенного им анализа финансового состояния должника. Все заключения временного управляющего носят рекомендательный характер и не должны быть указанием к действию для заимодавцев.

Срок, на протяжении которого ведется процедура наблюдения при банкротстве, не установлен законодательством. Однако подразумевается, что это мероприятие должно завершиться за период, в который рассматривается дело о несостоятельности. Период, в течение которого ведется процесс банкротства и проводятся мероприятия по наблюдению, заканчивается не позже семи месяцев после инициирования дела.

Окончательное решение о результатах процедуры внешнего наблюдения при банкротстве за арбитражным судом. Его принимают, основываясь на предоставленной временным управляющим информации.

После процедуры наблюдения в рамках банкротства может быть решено признать субъекта банкротом, начать конкурсное производство, ввести мероприятия по финансовому оздоровлению должника или заключить мировое соглашение.

Предприятие, столкнувшееся с банкротством, должно пройти процедуру наблюдения: она подтверждает, что банкротство не имеет фиктивного подтекста, а также защищает имущественные права банкротящегося субъекта и интересы его заимодавцев.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *